Berufsbild
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen arbeiten bei Versicherungsunternehmen und Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche oder sind als selbstständige Vermittler, Makler oder Berater tätig. Sie können auch in Wirtschaftsunternehmen der Industrie und des Handels sowie in anderen Dienstleistungsunternehmen tätig sein.
Branchen/Betriebe:
Versicherungsgesellschaften, Versicherungsmakler, Versicherungsvermittler, Finanzdienstleistungsunternehmen
Berufliche Qualifikationen:
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen
- beraten und betreuen Kunden bedarfs- und situationsgerecht
- analysieren den individuellen Bedarf des Kunden an Versicherungsschutz und Vermögensanlage
- unterbreiten Angebote und schließen Verträge ab
- nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch
- nehmen Vertragsänderungen vor und führen Maßnahmen zur Bestandspflege und Vertragserhaltung durch
- nutzen die Instrumente des Rechnungswesens und Ergebnisse des Controllings für ihr Handeln
arbeiten team-, prozess- und projektorientiert
Fachrichtungen:
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Versicherung
- bearbeiten Schaden- und Leistungsfälle
- verfügen über Qualifikationen aus zwei der folgenden Wahlbausteine:
- Kundengewinnung und Kundenbindung
- Marketing
- Agenturbetrieb
- Risikomanagement
- Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
- Vertrieb von Versicherungsprodukten für gewerbliche Kunden
- Vertrieb von Versicherungsprodukten für private Kunden
Kaufleute für Versicherungen und Finanzen in der Fachrichtung Finanzberatung
- beraten Kunden bei Wertpapieranlagen
- unterstützen bei der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge
- beraten über Immobilienfinanzierung und erstellen Finanzierungsangebote
Ausbildungsschwerpunkte:
Für beide Fachrichtungen gemeinsame Inhalte
Der Ausbildungsbetrieb
- Stellung, Rechtsform und Struktur
- Berufsbildung
- Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften
- Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit
- Umweltschutz
Arbeitsgestaltung, kaufmännische Steuerung und Kontrolle
- Arbeits- und Selbstorganisation
- Datenschutz und Datensicherheit
- Anwenden einer Fremdsprache bei Fachaufgaben
- Betriebliches Rechnungswesen
- Kosten- und Leistungsrechnung
- Controlling
Kundenberatung und Verkauf
- Vorbereitung eines Beratungs- und Verkaufsprozesses
- Durchführung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
- Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
Versicherungs- und Finanzprodukte
Bestandskundenmanagement
- Vertragsservice
- Kundenbetreuung
Inhalte der Fachrichtungen
Inhalte der Fachrichtung Versicherung
Zwei Qualifikationseinheiten aus der folgenden Auswahlliste:
- Kundengewinnung und Kundenbindung
- Marketing
- Agenturbetrieb
- Risikomanagement
- Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
- Vertrieb von Versicherungsprodukten für Gewerbekunden
- Vertrieb von Versicherungsprodukten für Privatkunden
Inhalte der Fachrichtung Finanzberatung
- Private Immobilienfinanzierung und Versicherungen
- Vertrieb von Finanzprodukten
- Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
Ausbildungsvergütung:
Die Ausbildungsvergütung richtet sich nach der Branche des Ausbildungsbetriebes. Eine Gesamtübersicht der Vergütungen finden Sie hier.
Ausbildungsdauer:
3 Jahre